基金投顾试点两年以来，业务试点机构数量由首批18家增至当前的59家，包括25家基金公司及其子公司、28家券商、3家银行，以及3家基金销售公司及其合资子公司。

　　截至今年7月份，首批18家试点机构合计服务资产超500亿元，抖客网，服务投资者约250万户。多家机构表示，基金投顾试点业务运行两周年成绩显著，市场各方给予充分认可。

　　先锋领航投顾是首家获得证监会批准成立的独立基金投顾机构，由蚂蚁集团和Vanguard集团共同成立，并于2020年4月在支付宝APP上线了基金投顾服务“帮你投”。据披露，超过五成的“帮你投”用户是90后群体，一二线城市集中度也较高，具有年轻化的特征。而在上线一年中，其用户对投顾服务的信赖度逐步提升，复投率增加，投资时间延长。“帮你投”的累计交易额中，复投金额为首次投资金额的1.4倍。今年上半年，开通“帮你投”定投的人数较2020年底增加了将近3倍。

　　与基金单品相比，基金投顾机构通过投前、投中、投后持续的陪伴与全委托服务，更有利于培养投资者“长钱心智”。”帮你投“中引入股东方Vanguard集团的独家专利VCMM模型，预测各类资产收益率、波动率和相关性，为投资者在寻求合理组合、构建方案的过程中提供辅助。而该模型不预测市场1到3个月内的短期涨跌，而是预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报。这也体现了投顾所倡导的投长远目光、长期持有的理念。

　　目前，基金投顾运行不断地完善和优化，但仍有诸多方面值得行业深入研究和探讨。先锋领航投顾CEO张宇总结了几点对行业的建议：一是要强化长期投资政策激励，帮投资者建立起账户规划的心理认知，打造长线账户，提升家庭长期财务规划意识；二是，行业共建并持续探索合适投前的投资者适当性管理办法；第三，拓展服务边界，完善投顾资质的全委托和跨品类推荐功能；第四，行业协同，积极寻找、引导有个性化理财需求的投顾模式。