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　　来源：券业行家

　　意外败诉？营业部老总诈骗客户千万，

　　中航证券因“失察”赔偿七成损失

　　都说“人死债消”，然而，某家券商营业部负责人利用职务之便诈骗客户，生前就将千万资金挥霍一空。在他死后，当年的受害者与这家券商陷入漫长的法律纠纷。相关案件一波三折，法院又当如何判决？

　　匿名诉讼

　　此前行家曾留意过，中航证券阎良营业部时任负责人刘志欣涉嫌诈骗的案件，如今有了新的进展。

　　近日，裁判文书网又新增两份“用人单位责任纠纷案”判决。两起案件的三名原告为亲戚关系，涉诉金额分别为720万元和300万元。

　　虽然部分信息进行了“打码“处理，但在相互印证之下，行家还是一眼就认出了被告方中航证券和阎良营业部。

　　据证券业协会信息显示，中航证券现有12家分公司，69家营业部。其中陕西省境内的两家营业部位于同城，分别是西安阎良公园南路证券营业部（原为西安阎良凌云路证券营业部，以下统一简称：阎良营业部）和西安浐灞大道证券营业部（简称：浐灞大道营业部）。（戳这里，查收“西安券商地图”>>）

　　让行家意外的是，作为第三人的刘志欣，已经是“故人”。而超过千万的金额，却归咎于中航证券的“失察”。

　　前尘往事

　　企查查信息显示，阎良营业部成立于2014年5月，首任任负责人为刘志欣。2015年7月，变更为何鹏。

　　通过陕西证监局官网，行家查到了2014年5月8日批准刘志欣担任中航证券分支机构负责人的文件。

　　从业人员信息显示，刘志欣早年任职于华鑫证券；2011年5月获得投顾资格，并于次年年初离职。2014年2月，他加入中航证券，次年年底离职注销。伟海精英数据进一步显示，刘志欣时任阎良营业部负责人。

　　千万诈骗

　　从时间节点上看，入职尚未满年，这位营业部总经理，就打起了客户的主意。

　　2015年初，刘志欣利用职务之便，抖客网，以阎良营业部的名义与客户徐峰女士签订《短期股权投资协议》。协议约定双方五五分成，进行新三板上市股权投资，月息高达2%。

　　由于刘志欣为阎良营业部负责人，签订协议的地点为总经理办公室，并且合同上盖有营业部的“柜台综合业务专用章”。徐女士对此深信不疑，相继从其父徐忠义，以及亲戚赵波处筹措了上千万资金，分两次进行投资。

　　虽然过手金额令人咋舌，但徐女士却没注意到，收款账户并对公账户，而是属于一位自然人马某某。这位其实是刘志欣的母亲。

　　果不其然，协议到期后，钱却迟迟未见。经多次讨要，徐女士在2016年收回了23万元。然而，刘志欣在此之前已经离开中航证券，近千万的损失无从着落。

　　后续的事件，却是一波三折。

　　一波三折

　　屡次催债无果后，徐女士于2019年1月向西安市阎良区人民法院（简称：阎良区法院）起诉中航证券及阎良营业部。

　　同年9月，阎良区法院判决中航证券及阎良营业部赔偿全部损失，由第三人刘志欣承担连带赔偿责任。

　　中航证券方面不服判决，上诉至西安市中级人民法院（简称：西安中院）。期间，中航证券向西安中院提交报案材料及北京市公安局朝阳分局《立案告知书》，以刘志欣涉嫌诈骗，已被公安机关立案调查为由申请中止审理。但西安中院认为，刑事部分的处理不影响民事纠纷，故未准许。

　　2020年4月，西安中院二审维持原判。继续不服的中航证券，向陕西省高级人民法院（简称：陕西高院）申请再审。

　　2020年8月，北京市公安局朝阳分局向中航证券发出告知书，称发出告知书，称刘志欣已于2020年1月因病去世，涉案赃款已经挥霍。

　　2020年11月，陕西高院将此案发回西安中院再审。西安中院于2021年4月裁定撤销原审判决，发回阎良区法院重审。

　　阎良区法院于2021年7月立案，并经过近半年的审理，在2021年12月30日对两起案件宣判。

　　法院认为，原告方的损失虽然主要由刘志欣引起并导致，但刘志欣当时是阎良营业部负责人，且发生在该营业部特定的经营场合，符合“表见代理”的情形。中航证券对其工作人员的行为未尽合理审慎的管理责任，应承担赔偿责任。刘志欣系侵权行为的直接责任人，因其已身故，由其法定继承人承担连带赔偿责任。

　　而原告方作为投资者，将涉案款项转入私人账户，未尽到合理的注意义务，且未及时防止损失扩大，也存在过错。

　　为此，阎良区法院判决由原告自负三成损失，中航证券、阎良营业部承担七成责任，合计赔偿本金691万元及按同期银行贷款利率计算的利息损失，由刘志欣的遗产继承人承担连带赔偿责任。

　　另据此前媒体报道，中航证券曾因未按此前的判决赔偿原告方损失，启动了被执行程序。经行家查证，没有发现现存的被执行信息，但有有两起历史被执行信息，原因不详。

　　失察责任

　　就事论事，被法院认为失察的中航证券，其高管是否尽责了呢？

　　追查中航证券高管名单，行家发现，近年来这家券商的合规总监已经多次变更。

　　在刘志欣出任阎良营业部负责人之际，中航证券的合规总监为侯进平。据中航证券2014年年报，侯进平生于1968年，早年曾在南昌市农业局任职的侯进平，自2008年9月起任中航证券合规总监。

　　2015年4月，中航证券免去侯进平合规总监职务；由王革文接任。王革文生于1968年，此前曾在国泰君安和红塔证券的投行部门任职。2015年4月起，他代行中航证券合规总监职责，同年5月正式履职；2015年8月起兼任首席风险官；2017年8月任副总经理，2018年8月兼任总法律顾问，同年10月不再兼任首席风险官。2020年3月，王革文主动卸任副总经理、合规总监和总法律顾问三项行政职务。

　　现任合规总监李从军，生于1969年。自2002年起任职于证监系统，历任北京证监局监管处副处长、上市公司监管二处副处长、会计监管处出资、副处长，公司二处处长等职。2020年3月起，李从军在中航证券任总法律顾问，从事合规管理工作；同年5月起任副总经理、合规总监，2020年8月起任党委委员。

　　另据协会从业人员信息，侯进平早在2017年7月便离职注销；王革文目前仍在中航证券33名保代名单中。

　　业内排名

　　巧合的是，就在案件宣判的当天，中航证券的母公司中航工业产融控股股份有限公司（简称：中航产融，股票代码：600705.SH）召开了2021年第六次临时股东大会，表决通过对中航证券增资20亿元的议案。

　　相关通告显示，中航产融及子公司中航投资控股有限公司（简称：中航投资），拟以自有资金同比例向中航证券增资20亿元。主要用资方向包括经纪业务、信用业务、资管业务、私募业务、场外业务、投行业务、自营业务、固收业务、中航基金以及信息技术建设等方面。

　　由于中航证券尚未披露2021全年业绩，行家查看了证券业协会的行业排名（非合并口径）。

　　数据显示，中航证券2021年上半年营业收入8.02亿元，市占率为0.35%，在139家券商中排名第64位；净利润为2.73亿元，市占率为0.30%，排名第63位。

　　从细分指标来看，中航证券投资银行业务位列第51，其中财务顾问业务排名第37位；投资咨询业务排名第31位；资产管理业务位列第32。而其经纪业务、信用业务和自营业务均位于“腰部”。