据深圳市政府官方数据显示,截至2022年7月,深圳登记在册的社会组织超10500家。得益于改革开放和社会经济发展,深圳社会组织的发展也走在全国前列,成为推进特区经济社会发展的一支重要力量。

今年7月,深圳市民政局会同各产业集群牵头部门制定《“一集群一协会”工作方案》,进一步加快完善“一集群一协会”体系,积极培育发展相关领域社会组织,发挥社会组织在服务深圳经济发展和重大战略布局中的积极作用。在最新一年的深圳市社会等级评估中,33家社会组织获评5A级(最高等级),其中,由平安集团联合各地中小银行发起成立的中小银行互联网金融(深圳)联盟首次参评即获5A评级。

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发轫于深圳,五年深耕银行数字化转型

8月31日,中小银行互联网金融(深圳)联盟(以下简称“中小银行联盟”)迎来注册成立五周年纪念。这家聚焦服务、赋能国内中小银行发展金融科技、开展数字化转型,提出“打造银行数字化转型加速器”愿景的社会团体,目前在全国31省区拥有超过260家会员单位,其中银行类会员超240家,总体资产规模达74万亿元。

据媒体报道,截至今年6月23日,包括城市商业银行、农村信用社以及村镇银行在内,我国共有3991家中小银行机构,总资产规模超92万亿元,主要面向小微企业、“三农”客户以及个人客户提供金融服务。在数字化经营浪潮下,客观上人民群众普惠金融服务需求与不平衡、不全面的区域金融服务发展形成矛盾,主观上中小银行求生存、谋发展的转型需要与薄弱科技实力的现实矛盾尤为突出。

2017年,在深圳市政府金融发展办公室(现为深圳市地方金融监督管理局)的指导下,中小银行联盟宣布成立,首批加入的中小银行会员超过200家。作为发起单位代表,平安集团董事长马明哲出席成立大会并发表主题演讲,他这样阐述联盟成立的初衷:“我们是把大家联合在一起,让大家抱团取暖,让自己(中小银行)的经营增加收入、增加利润、防范风险、降低成本。”五年来,中小银行联盟正是从抱团取暖、资源共享出发,以“协同发展、互惠共赢”为宗旨,帮助中小银行提升金融科技水平及业务创新能力,做到三提两降(提升竞争力、提升收入、提升服务水平、降低成本、降低风险)。

为更好从战略高度推动行业数字化转型,中小银行联盟陆续设立了金融科技、战略管理、普惠金融、风险控制、移动互联、资产负债管理、特殊资产管理、金融基础设施委员会八大专业委员会,委员会成员均是来自对应领域的研究专家、行业高管及资深从业者。以移动互联委员会为例,主要负责研究中小银行零售业务数字化转型的新模式,共同提升零售业务系统、账户等技术支撑能力,助力会员银行拓展并服务好客户、增加贷款规模、提高收入和盈利能力,成功实现零售银行业务的数字化转型。

今年,中小银行联盟将发布《中小银行金融科技发展研究报告(2022)》,这是其连续第六年发布此类报告。为助力中小银行突围,加快数字化转型步伐,自2017年起,中小银行联盟坚持关注中小银行数字化转型与发展情况的课题,每年持续推出《中小银行金融科技发展研究报告》系列报告。“深度调研,集思广益,我们也希望能够向广大中小银行提供战略指引的建议”国家金融与发展实验室副主任杨涛说道,作为指导专家,他已连续多年参与《中小银行金融科技发展研究报告》研究工作,期待以此助力银行业抓住数字化浪潮机遇,走出一条具有中国特色的金融数字化之路。截至目前,《中小银行金融科技发展研究报告》系列报告已积累超过240则中小银行转型案例,对于部分银行更是形成五年转型路径跟踪,深度还原了中国最一线的银行数字化转型实践业态。

除此之外,中小银行联盟依托丰富智库资源,与中国银行业协会、金融科技50人论坛、全球知名上市咨询公司埃哲森、商业科技云服务平台金融壹账通等权威机构,在数据治理、直销银行、移动银行、供应链金融等领域累计发布专业研究达16部、超35万字,研究成果质量、研究影响力深受业界认可,先后获得新华社旗下瞭望智库“金融数字化转型卓越服务机构”等权威奖项,推动行业转型的价值贡献得到了充分肯定。

聚焦平台效应,共建共享联盟生态

去年,在深圳市社会组织管理局评选的“百家社会组织风采案例集”评选中,“中国数字银行论坛”入围,成为深圳万家社会组织中 “科创信息”领域的展示案例之一。“中国数字银行论坛”由中小银行联盟携手《中国银行业》杂志联合举办,论坛关注数字银行发展大趋势,展示金融科技最新成果,聚焦银行数字化转型。一位连续参加了五届论坛的中国银行业协会人士表示,论坛以专业和开放的态度,发展数字银行,打造行业交流的专业平台,助力数字中国战略。目前,“中国数字银行论坛”已连续举办五届,参与机构近1000家次,银行参会代表超2000人次,累计媒体网曝达28亿频次,成为展现深圳乃至中国金融科技发展的舞台之一。

除了“中国数字银行论坛”,中小银行联盟时常面向不同行业人群与专业领域,举办战略型高层闭门会、专业型区域研讨会等多类型活动,搭建最新业务学习和实践的专业互动平台,在会员中形成良好口碑。“多年来,我们与中小银行联盟在互联网金融、科技金融等领域积极开展交流合作,联盟组织的各项论坛和研讨会议,为我们提供了广阔的平台与宝贵的启发。”苏州银行副行长张小玉十分认可中小银行联盟举行的各项交流活动效果。在厦门国际银行纪委副书记、人力资源总监黄志如看来,中小银行联盟促进行业交流与分享的做法,与厦门国际银行高质量发展的目标十分契合,多年来在参与中小银行联盟组织的论坛与研讨会议中收获颇多。

同时,各类型交流活动中形式上与时俱进,渠道上多点触达,以疫情期间推出的IFAB联盟学院为例,目前已有智慧经营、远程银行、数据安全、政策解读、ESG绿色金融等超60节专题课与线上研讨活动上线,成为深受银行人欢迎的线上“从业加油站”。今年8月,受限于海南省突发疫情,原计划线下举办的“中国数字银行论坛·海口论坛”转移至线上,超17万人次在线围观了“释放数据要素价值、驱动高质量转型”的主题盛会。

与此同时,中小银行联盟持续扩大生态服务合作圈,在各细分领域与业务伙伴展开合作,为会员合作争取更多培训教育、业务促进、技术产品、科技赋能、行业研究、经营指导的项目资源,持续提高会员服务价值。

自身平台搭建与外部生态延展相互补充的发展探索得到验证,今天,市场、学术、管理、数据、产业融合等各种类型资源在中小银行联盟平台汇聚,监管部门、研究机构、高等院校、科技伙伴、行业龙头等多方主体参与其中,平台效应逐步显现,一个面向中小银行数字化转型的复合生态系统正在形成。

未来可期,新发展战略已启航

2022年是中小银行联盟第二届理事会的开局之年,理事长孙建一在五周年的公开信中提到,该联盟在响应国家战略和行业趋势的前提下,将持续提高服务会员及自身创新管理的能力,全面启动新发展战略。