近年来,伴随着公募基金行业规模快速增长,投资者数量不断提升,投资者教育的重要性日益凸显。在监管机构、行业协会与基金公司三方共同发力投资者教育的背景下,今年九月,各金融监管机构发起2022年深圳市“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动,旨在切实提升社会公众金融素养、促进国民金融监控、营造清朗网络空间、涵养良好金融生态。以鹏华基金为代表的公募基金公司积极响应,通过开展内容丰富、形式多样的投资者教育和宣传工作,以期引导投资者树立正确的理财观念,营造良好的金融文化氛围。

“金融知识普及月”活动启动以来,在监管的指导下,基金业协会积极组织会员单位全面推进。首先,注重提升金融注重提升金融素养,宣传普及金融消费者生产生活所需金融知识;其次,倡导科学理财和合理借贷,帮助金融消费者守住“钱袋子”;第三,聚焦重点人群、金融常识、热点问题、跨越数字鸿沟等,贴近社会公众需求开展教育活动,推动金融业健康发展;第四,提供专业便捷的投资者教育服务,保护投资者合法权益;第五,做好金融政策网络宣传,营造守信受益、诚信无价的网络舆论氛围,共建网络美好精神家园;第六,强化金融风险提示,识别、远离非法金融活动。

为积极响应“金融知识普及月”主题活动,以鹏华基金为代表的公募机构积极行动,以多种形式践行基金投教。首先聚焦重点老年人群,打造了系列原创适老化投教视频,针对爸妈理财的“神逻辑”、爸妈理财的“安全感”、爸妈理财的“净值恐高症”等一些认知误区,进行了针对性的可视化生动讲解,以期传递正确的理财观念,引导科学理性投资的逐步养成,系列视频上线以来广受投资者关注,目前相关文章《快看快看,我把理财的“神逻辑”》阅读已超四千人次,视频累计转发逾千次。此外,鹏华基金还推出了金融知识普及月系列投教文章及宣传海报,引导投资者通过基金定期报告这张成绩单,挑选基金中的“优等生”,同时也重点关注基础设施公募REITs投资等热点话题,传播投资知识。

长期以来,在“客户为先”理念的指导下,鹏华基金深耕投教工作,推出一系列特色投教活动和投教宣传,持续为投资者提供高质量陪伴。鹏华基金投资者教育的整体工作思路是,通过牢固树立以投资者利益为核心的理念,强化投资者适当性管理,践行“逆向销售”,积极拓展持续营销,创新投资者陪伴方式,加大投资者保护力度。与此同时,鹏华基金加强行为金融理论学习,梳理提升投资者获得感的投保策略。在此基础上,鹏华基金深入践行投资者教育创新,通过观念创新、内容创新、形式创新等方式,推动投教工作不断推陈出新,以生动活泼的投教IP、投教直播等创新形式,有趣有料的投教短剧、投教文章等助力投教传播,为投资者带去鲜活实用的投教知识。

在投教工作的持续推进中,鹏华基金多方位发力硕果累累。第一,推出基本面投资大学堂系列直播,推动“高光”基金经理成为高质量陪伴者,已成功举办四期,鹏华基金权益、固收、量化、国际、FOF、投顾等六大投资领域的投研专家累计进行了近百次专业授课;第二,响应监管号召,推动基础设施公募REITs专项投教,制作丰富多样的投教作品,促动投资者认识第四类资产;第三,以“线上+线下”结合的宣传方式,做好投教宣导,提升客户互动频次和深度,线上打造投教网站及小程序,线下营建多元实体投教基地,使投教工作深入社区;第四,顺应IP化建设趋势,优化投教拟人化IP形象,在原有IP“鹏仔”的基础上,推出“鹏宇宙首席种草官”。