马志鹏:基金赚钱、基民亏钱只是“表象”而非“现状”

  经过一个多月的报名和初赛,150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。

  个人赛复赛以线上视频方式进行,共分10组,每组15人,通过“客问我答”和“主题论述”两大环节,综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。

  在“主题论述”考核中,选手围绕当前市场热点,就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题,分享自己的市场认知和投资思考。

  一起来听听选手的精彩分享。

  选手介绍:

  北京农商行 马志鹏

  目前就职于北京农商银行昌平支行财富中心,财富顾问岗。曾获全国明星大堂经理;北京农商银行青年岗位能手;北京农商银行最佳讲师。

  观点分享:

  马志鹏认为,真实的基民现状是:由于部分基民对自己的风险偏好以及投资目标不明确,导致买入基金时对产品的了解不够清晰也无法匹配自己的需求,从而无法正确使用基金投资。

  此种现状导致预期与现实的错配,在人性的驱使下,盲目追涨杀跌,形成了基金有能力赚钱,基民凭实力“亏钱”的表象。

  如何改善?马志鹏建议:

  基金公司要拒绝漂移,明确投向,让投资者投资到自己想投资的地方;在业绩上给予基金经理宽容度,在原则上零容忍;发展指数基金,抖客网,以指数基金为基金公司基础规模的压舱石;渠道经理不应只推销新基金,而是应该为客户配置基金组合;发展公募FOF。

原标题:【马志鹏:基金赚钱、基民亏钱只是“表象”而非“现状”
内容摘要:经过一个多月的报名和初赛,150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。 个人赛复赛以线上视频方式进行,共分10组,每组 ...
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