经过一个多月的报名和初赛,150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。
个人赛复赛以线上视频方式进行,共分10组,每组15人,通过“客问我答”和“主题论述”两大环节,综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。
在“主题论述”考核中,选手围绕当前市场热点,就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题,分享自己的市场认知和投资思考。
一起来听听选手的精彩分享。
选手介绍:
北京农商行 马志鹏
目前就职于北京农商银行昌平支行财富中心,财富顾问岗。曾获全国明星大堂经理;北京农商银行青年岗位能手;北京农商银行最佳讲师。
观点分享:
马志鹏认为,真实的基民现状是:由于部分基民对自己的风险偏好以及投资目标不明确,导致买入基金时对产品的了解不够清晰也无法匹配自己的需求,从而无法正确使用基金投资。
此种现状导致预期与现实的错配,在人性的驱使下,盲目追涨杀跌,形成了基金有能力赚钱,基民凭实力“亏钱”的表象。
如何改善?马志鹏建议:
基金公司要拒绝漂移,明确投向,让投资者投资到自己想投资的地方;在业绩上给予基金经理宽容度,在原则上零容忍;发展指数基金,抖客网,以指数基金为基金公司基础规模的压舱石;渠道经理不应只推销新基金,而是应该为客户配置基金组合;发展公募FOF。
原标题:【马志鹏:基金赚钱、基民亏钱只是“表象”而非“现状”】 内容摘要:经过一个多月的报名和初赛,150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。 个人赛复赛以线上视频方式进行,共分10组,每组 ... 文章网址:https://www.doukela.com/jc/29521.html; 免责声明:抖客网转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。 |