中国基金报记者 方丽

　　越来越多的基金投顾试点机构传来了“下场试水”正式展业的好消息。

　　据基金君了解，第二批41家拿到基金投顾试点资格备案函的机构中，目前超10家的机构近期完成展业前的准备工作，已正式配合监管层进行展业验收。

　　近日，深圳地区中信证券（600030）、招商证券（600999）、国信证券（002736）、博时基金和招商基金五家机构通过试点公募基金投顾业务现场验收并完成展业谈话，正式开展公募基金投顾业务。

　　基金投顾的队伍正在迅速壮大，越来越多的基金及券商机构投身基金投顾事业的探索，帮助客户优化投资行为、破解“基金赚钱基民不赚钱”顽疾、改善盈利体验，基金投顾业务将大有可为。

　　五家机构宣布正式展业

　　深圳基金投顾业务正“群花齐放”。

　　在第二批41家基金公司和券商机构获得基金投顾业务试点资格的备案函后，深圳地区基金投顾业务又新增了五家机构正式展业。

　　基金君从深圳证监局获悉，近日，深圳地区中信证券、招商证券、国信证券、博时基金和招商基金五家机构通过试点公募基金投顾业务现场验收并完成展业谈话，正式开展公募基金投顾业务。

　　“监管层向机构下发基金投顾备案函之后，相关机构就可以着手进行制度构建、系统建设、人员招聘等一系列准备工作，准备完毕之后就可以向证监局申请现场检查，证监局会联合证监会进行场检，监管层会根据场检情况，向相关机构提出业务问题，相关机构对照反馈问题进行完善，获得证监局认可并完成展业谈话，就可以开始正式展业。”一位业内人士介绍了从拿到备案函到展业所需流程。

　　近年来，在国内经济持续增长，房住不炒、存款搬家、理财净值化转型、养老金第三支柱改革背景下，居民多元化、高质量的资产配置需求日益旺盛，客观上呼唤财富管理市场从“卖方销售”向“买方投顾”转型。

　　据悉，本次五家证券基金公司集体展业后，深圳地区开展基金投顾业务的机构将增至八家，尚有五家深圳证券基金公司正在紧张有序的展业筹备之中。

　　构建深圳规范基金投顾行业生态

　　在中国证监会的政策支持和业务指导下，深圳证监局坚决落实党中央在高质量发展中促进共同富裕，以更大的力度、更实的举措让人民群众有更多获得感的战略部署，主动优化监管服务，贴身培育辖区试点机构，积极构建深圳辖区健康规范的基金投顾行业生态。

　　一是提前筹划，助力机构参与试点业务。

　　自2019年10月《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布后，深圳证监局通过座谈、走访等方式开展政策宣讲，就基金投顾业务的申请程序和资质条件答疑解惑，鼓励机构积极参与试点业务。通过贴身培育和辅导，辖区证券基金公司申请意愿强烈。截至2021年9月底，深圳辖区获批首批试点资格的机构已累计服务投顾客户42.22万个，服务客户资产规模共83.15亿元；2021年以来，5家证券公司和5家基金公司获批第二批试点资格，较首批深圳证券基金公司试点数量大幅增加。

　　二是聚焦规范，夯实机构试点业务基础。

　　在指导首批投顾试点机构展业同时，深圳证监局及时总结试点机构验收常见问题及展业薄弱环节，通过组织专题政策讲解会，详细解读投顾业务的业务原则、投资者适当性义务、宣传推介、信息披露等十二项具体要求；聚焦架构搭建、流程设计、制度建设等七大方面的可行性方案，开展生动多样的案例讲解，引导辖区机构深入理解基金投顾业务的展业规则，为申请资格、规范展业夯实基础、创造条件。

　　三是力争高效，提升试点机构验收实效。

　　第二批试点机构名单发布后，在中国证监会机构部指导下，深圳证监局立即启动基金投顾业务验收筹备工作，制定了详细的验收工作方案，及时明确验收的方式、时间、程序和人员，编制了统一的机构自查底稿和验收检查底稿。为推动验收工作的顺利开展，分别对检查人员和试点机构进行专项培训，一方面明确验收重点和验收标准，抖客网，提升验收工作效率；另一方面向试点机构讲解验收流程、验收标准及展业筹备要点，指导机构做好充分准备。

　　四是立足长远，指导试点机构全面规范完善。

　　为全面评估试点机构展业准备情况，中国证监会机构部指导深圳证监局开展联合验收，全面审阅试点机构制度框架、流程设计、内部控制，针对基金投资顾问业务系统、基金投资顾问服务过程等重点领域实施穿行测试，就发现的问题逐一反馈，帮助机构明确整改要求，指导机构全面规范完善，为业务长足发展打牢基础。

　　据了解，本次获批展业的五家机构均为行业龙头，具有突出的行业地位。其中，三家券商均为AA类综合性券商，两家基金公司非货币理财公募基金排名均为全国前十。五家机构均表示，将发挥多年来行业深耕细作的品牌影响力和现有业务优势，开展特色化的基金投顾服务。

　　五家机构“展业”方向不同

　　从中信证券、招商证券、国信证券、博时基金和招商基金五家机构来看，在基金投顾业务上各有备战，有自己“打法”。

　　中信证券表示，对基金投顾业务的长远发展制定了“引进来”、“走出去”的战略路线。“引进来”是指要与外部优秀的基金投顾策略管理人合作，将市场上优秀的基金投顾策略引入到公司内部服务客户，首批上线策略除了自有策略外，还包括华夏财富的精选策略，未来还将不断补充；“走出去”是要与外部机构积极探索通过策略输出、服务输出的模式进行合作，服务更广大的客户。

　　中信证券为基金投顾业务建立了专业的基金投顾投研团队，并拥有超过8000人的分支机构服务队伍，同时，中信证券在全球13个国家和地区拥有超过300名的专业研究员，将在权益、固收+等基金组合策略方面给予基金投顾投研团队直接支持。记者了解到，招商证券将以“e招投”为品牌命名，开展基金投顾业务。招商证券高度重视财富管理投顾系统的搭建与技术支持上，通过加大金融科技投入，搭建了基金投顾前、中、后台的分层系统体系。招商证券对基金投顾系统不断进行持续优化，保证能够对基金投资顾问全部业务环节和服务过程实施集中统一管理，具备留痕和动态监控等有关功能。

　　招商证券还围绕微信生态，打造新一代的私域流量核心“招证财富+”小程序，通过“招证财富+”小程序和APP的打通，有望进一步提升投顾服务触达客户、培育高粘性高质量客户的有效性。

　　国信证券表示，依靠遍布118个城市的233家分支机构，国信证券形成了覆盖全国的证券经纪和财富管理网络，公司已有近3,000名员工同时具备基金从业和证券投资顾问资格，基金投顾业务从业人数位居行业前列。

　　公司将金融科技融入“投”与“顾”的全流程，坚持“客户需求驱动策略研发”，基于公司大数据及竞品研究来合理规划基金投顾业务的策略产品线，向目标客户提供满足其投资需求的策略产品与服务。

　　而博时基金早在2016年已经成立了多元资产管理部，专门负责投顾研究、FOF投资和组合管理。目前多元资产管理团队共9人，是基金行业内较大的资产配置投研团队；团队成员平均投研年限近7年。