江西新余市公安局对国商系四家公司以涉嫌非吸立案，督促其清退所吸资金。与此同时，车健和自己掌舵的“百亿级集团”，已经深陷理财产品全面逾期的旋涡。

车健和自己掌舵的“百亿级集团”，已经深陷理财产品全面逾期的旋涡。近日，江西新余警方对国商系四家企业立案调查，而此前，已经有多地警方对国商系分公司立案。

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国商系4家分公司涉嫌非吸被立案

10月25日，江西新余市公安局发布警情通报称，2020年10月以来，根据全市非法集资集中整治工作部署，依法对国商系四家公司（国商信联财富、国商信联电子商务、国商信达、溢百云福）的新余分公司以涉嫌非法吸收公众存款立案调查，督促其清退所吸资金。

新余市公安局表示，近期，国商系四家新余分公司出现资金链断裂、无法清退等情况，给投资群众造成重大经济损失。为有效打击经济犯罪行为，日前，已依法对国商系四家新余分公司主要负责人黄某、李某、朱某采取刑事强制措施，并等额查封、冻结相关涉案资产。另有主要犯罪嫌疑人杨某在逃，正在全力抓捕。

新余市公安局称，为加快推进案件侦办工作，切实维护人民群众合法利益，将于2021年11月1日至2021年11月30日，集中开展国商系投资受损报案登记工作，请参与上述四家国商系新余分公司投资（含新余业务员通过外省市国商系分公司开展的业务）的受损群众就近到户籍地、居住地派出所报案登记，报案时请提供合同、缴款凭证、身份证等复印件，并如实填报登记表。

同时，新余市公安局敦促现在或曾经在国商系四家新余分公司从事非法集资的相关业务人员，自行到公安机关投案自首，说明情况并退缴非法所得，争取宽大处理。

新余市不是第一个对国商系企业立案的地方。

在今年8月份，青岛地方金融监督管理局发布公开提示，直指国商系企业均未取得金融监管部门颁发的业务许可，抖客网，并不具备开展吸收公众存款、理财等金融业务的资质。

青岛地方金融监督管理局公布的国商系企业名单

同样在8月份，湖南衡阳市警方发布集资人员申报等级通告，国林兴业（青岛）信息咨询有限公司衡阳分公司已被警方以“非法吸收公众存款”立案，同时警方呼吁集资人员相互转告，及时申报登记。

早前，一份网传的文件也显示，济南国林兴业投资有限公司（现更名：济南卓全驰曼科技有限公司）遭到济南高新区打非办的约谈。原因是接到投诉人曝光，该公司通过代销外省市金交所的金融产品的形式，向不特定人群承诺预期收益，吸收大量群众参与投资，最后造成不能兑付。

同时，文件还显示，济南市打非办早在8月17日和20日，先后两次发布关于“国林兴业（国商信联）系相关公司涉嫌非法集资风险处置”的相关通知，要求相关公司的实际控制人与其取得联系，制定资金清退方案并尽快返还投资人的投资款。

虽然这些地方发布通告提到的公司名称不尽相同，但是他们都属于“国商系”，国商系创始人为车健。

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百亿级国商控股集团深陷逾期泥潭

国商控股集团掌舵者：车健

2012年，车健成立了自己的电商公司——国商易购，这也是后来国商控股集团的雏形。

随着互联网金融火热，从2013年开始，在做电商产业的同时，车健又将目光投向了金融领域。此后的几年间，国商信达、国商信联等类金融平台相继设立。

有了金融的加持，国商控股集团的版图扩张也更加凶猛。自2012年电商起步后，“国商系”在短短几年间就做成了拥有100余家分、子公司的商业帝国，业务更是涵盖电子商贸、金融产业、青年事业、培训教育、传媒事业、生态农业等诸多领域。

早在三年前，就有地方媒体专访车健时，对其掌舵的国商控股集团用“百亿级集团”来形容，车健本人也被高度评价为反哺家乡的“泰山之子”。

只是，让人没想到的是，这位拥有众多头衔的商业大鳄，仅仅过了不到三年时间，就和自己掌舵的“百亿级集团”，一起深陷理财产品全面逾期的漩涡。

5月还销售理财产品 9月公司就要注销？

就在国商系众多关联企业陷入逾期情况下，与国商控股有着千丝万缕的关联的剑荣资产还在销售理财产品。

今年5月份，哈尔滨的李女士通过哈尔滨剑荣投资有限公司购买了北京亿金所资产管理有限公司的30万理财产品，没想到还没过4个月，北京亿金所也宣布要解散清算，而哈尔滨剑荣也已经注销。

根据李女士收到的投资人份额确认函，这产品名称为“中博车贷02号”，产品期限6个月，起息日为2021年5月16日，产品期限6个月。“中博车贷02号”是北京亿金所在河南商丘市国茂信用资产备案服务中心有限公司摘牌的产品，认购起点为10万元，1万元递增。

但令李女士惊讶的是，当初自己和同事都是通过哈尔滨剑荣了解到这款产品，并转账给北京亿金所。而在今年4月19日，哈尔滨剑荣就向市场监管局提交了简易注销登记，注销通告期为5月6日-5月25日。

也就是说5月份李女士通过哈尔滨剑荣购买理财产品的时候，哈尔滨剑荣已经启动注销流程了。