目前，负责招行财富开放平台相关工作的主要包含APP产品团队、大数据团队、运营团队和互联网产品等四个团队，他们都有各自相应的考核规则，例如运营团队考核的指标包括在APP上面被转化的客户人数、销量量等，但还没有深入到像分支行那种跟经营效果、收入、利润等方面相关的程度。

在招行首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”上，百余家基金公司、40余家私募机构、超30家保险公司、25家信托公司、16家贵金属公司、9家银行理财子公司前来捧场。

在此战略基础上，招行进一步提出了打造财富开放平台。

显然，这是一个“苦差事”，但同时这也是招行打造大财富管理新生态的鲜明态度。

开放运营生态如何运转

定量分析之外，也有很多定性的指标。这要靠产品团队走出去，不断主动地跟基金经理交流来实现。“基金经理是一个活生生的人，你很难用非常量化的指标去评判他，但是市场总是在波动，我想没有哪个基金经理的判断每次都是对的。当你跟对了，我们会问你为什么会这么跟；没有跟，你为什么不跟；跟错了，你是怎么考虑的。我们内部有一个平台，我们产品经理会定期、不定期地根据市场的一些热点去跟这些基金经理交流，形成的材料会放在我们的系统里面，作为基金经理全程的追踪。追踪完之后，再由这个团队一起去讨论、去评价，这样得出来的是一个很鲜活的基金经理的形象，不是简单的列一个表一筛，这个中间就是一个苦力活。”上述负责人对经济观察报记者说道。

那么多的机构入驻，如何平衡入驻机构之间的竞争与合作，还有招行跟合作机构的利益分配问题值得关注。“机构之间的竞争与合作跟我们的平台化关系并不是非常的大，即使没有引入平台只是在引入产品的阶段，资管机构之间也是有相互竞争的，我认为这种竞争是良性的。因为他们比谁的产品管理得更好，谁的产品更适合客户，谁的服务更到位，我觉得基本是在良性竞争的范围之内，我们的在平台也不会陷于无序。”招行相关负责人表示。

经济观察报 记者 老盈盈  7月15日，抖客网，“零售之王”招商银行（下称“招行”，600036.SH）“秀”了一下自己的大财富管理朋友圈。

据记者了解，流量是非常稀缺的资源，对于合作机构来说是有优胜劣汰淘汰机制的，财富开放平台目前有40多家进驻，合作比较深的有20多家。出于对客户负责原则，招行表示不可能让平台上的伙伴无限制地增长。

招行一直是业界公认的“强渠道”，但在寻找优秀合作机构和投资经理时，招行素来都是“主动出击”。招行与机构间是一种双向的合作关系，招行不喜欢以“甲方”自居，也从不坐等合作机构上门，而是以开放的心态走出去，主动做大做强自己的朋友圈、生态圈。

招行似乎远未止步于短中期的目标。未来从长期来看，招行希望探索出一条不同于纯互联网，也有别于传统银行机构的第三条道路的新模式。“这涉及两点，第一是在更大的开放下，我们希望未来的开放平台与银行的分支行机构和网点，能够走向融合、更好地作为一个整体，就是财富开放平台为分支行的网点去赋能，分支行的网点也能够与机构形成一个更好的合作方式。另一个方向下，我们也会去探索更大的开放，不只是限于金融机构的开放，也包括机构端以外的个人的开放，以及非金融、泛金融生态的开放，这可能是我们在更长远的目标上要看的。”招行相关负责人表示。

据了解，招行财富平台部人员构成主要由原来的零售金融总部和财富管理部两个部门人员合并而成，主要的工作职责包含两大块，一是原有的财富管理业务，二是原零售金融总部并入财富平台部的业务。首先，是传统的财富管理业务，即由网点客户经理提供的理财服务，总行会对分支行进行业务管理与指导；从客群来划分，AUM在500万以下的客户，即除了私钻客户之外，都是财富管理的服务范围；还有一个专门的市场拓展团队，主要从事代发工资业务的拓展和经营，他们会深入到企业，提供上门服务；此外另一部分职责，也就是由原来的零金总部并入到财富平台部的业务，主要包括一些基础线上平台的功能，如招商银行App、招行零售内部系统、网点VTM/ATM，客户经理展业工具等，在此之下还有大数据系统、大数据基础设施、数据中台、风控系统等。

入驻财富开放平台，合作机构可构建自己的“招财号”直接触达其持仓客户和潜在客户。招行相关负责人对记者表示，财富开放平台整个流量上会分成两块来进行规划，一是给予机构私域的流量，这部分是通过机构的粉丝关注来进行的，在粉丝流量的经营上，招行会开放一定的内部推送以及消息推送的权限给予机构，允许机构在这一块针对自己的粉丝，在自己的私域阵地上进行经营；二是公域流量的推送，在公域流量上，招行建立了一个推广激励的机制，会根据制定的标准规则给予优秀的机构在公域流量的扶持。这些规则围绕机构的运营基础能力、与用户内容互动的能力、为用户提供陪伴的能力、产品营销能力、对客户服务能力等展开。