近日,由《中国基金报》主办的2022年中国基金业“英华奖”评选结果揭晓,平安私人银行凭借多元的全货架产品体系、出众的资产配置能力,以及有温暖的陪伴式服务,摘得“最佳私募销售银行”荣誉。

“英华奖”结合业绩与规模,通过定量分析、定性评价等多项指标审慎评选出行业领军者,是目前国内大资产管理行业中最具影响力的金融评选活动之一,已成为投资者衡量基金经理和机构表现的重要参考。

平安私人银行深耕高净值客群,发力私募基金业务,旨在以优质的全球资产配置解决方案满足客户财富管理需求。本次收获“最佳私募销售银行”荣誉,体现了行业对平安私人银行在私募领域实力和成绩的认可。

坚持精品路线严选1%,凸显优选品牌效应

近年来,我国私募基金行业发展迅速,数量和管理规模均跃居世界前列。面对海量的私募基金,平安私人银行认为,产品选取是竞争优势的核心。基于此认识,平安私人银行不断增强产品引进能力,在搭建私募产品体系时坚持走精品路线,力求更好地实现为客户创造价值的初心,塑造值得信赖的财富管理品牌。

平安私人银行建立了一套完整、严谨的筛选和评审机制,通过定量、定性、同类对比等多维度考察合作的机构来精选产品和管理人,积极引入市场上最优质的机构和产品。平安优选私募层层筛选,在12万只私募基金中“掐尖”,精选引入全市场1%的私募,真正做到产品选择上“人无我有,人有我优,人优我快”。

在实施严格的代销产品准入标准的基础上,平安私人银行持续丰富产品体系,打造多市场、多品种、多策略的私募货架产品,覆盖了债券、股票多头、股票对冲、股债混合等全量策略,可以满足客户不同风险偏好、资产层级和收益预期的投资需求。目前,平安私人银行的私募类货架几乎囊括了市场上顶尖投顾和旗舰的策略,国内私募投资管理人覆盖鼎晖投资、高瓴资本、IDG资本、高毅、淡水泉等头部机构。

作为国内最早引入海外投资产品的财富管理机构之一,平安私人银行还搭建了全面的海外投资货架和成熟的合作管理体系,海外私募产品投资管理人包括知名机构KKR、全球债王Pimco(品浩)、独角兽捕手柏基、困境投资之王橡树、共同基金之父路博迈等明星机构,可以进一步为客户增加收益机会,分散投资风险。

强化资产配置能力,陪伴式服务提升收益

产品和客户需求是财富管理的两端,唯有两端完美匹配,方能实现资产的均衡、稳健、可持续发展,而在这个过程中金融机构的资产配置能力至为关键。平安私人银行在发掘优质私募产品的同时,注重投研及资产配置能力的提升,最大程度地为客户的资产收益保驾护航。

平安私人银行设置了“产品策略配置委员会”,根据投研、投顾的观点,并结合自身情况和客户具体需求,确定重点产品以及当前市场情况下的具体配置策略;同时整合平安集团内部投研资源力量,组建跨平安银行、平安证券、平安基金、平安理财等多个专业公司的“投研委员会”,为客户的资产配置提供强大支持。

为了更好地帮助客户应对市场波动,在零售“五位一体”新模式下,平安私人银行落实客户“财富健康度”考核指标体系,定期检视客户的持有感受,并根据市场的变化和不同的客户生命周期进行策略调整,做出不同的资产配置,确保将最适合的产品推荐给客户,以陪伴式服务提升客户账户综合收益满意度。

夯实行业领先地位,持续创造长远价值

拥有了优秀产品引入能力、专业资产配置能力和陪伴式服务体验的平安私人银行,在代销方面表现亮眼,捷报频传:今年以来,在资管老将王国斌管理的“泉果”基金募集中销售20.4亿,募集份额占比15%,位列市场第一梯队;在顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”中,募集份额达27%,逼近市场第一;在全球资管巨头路博迈的最近结束募集的QDLP产品中,募集份额高达80%,国内市场第一,单日募集速度超越了海外私行巨头在全球的募集速度。

平安私人银行代销能力的迅速提升还离不开在队伍能力、顶级私行业务体系构建、权益服务、科技能力等方面的不断突破。近几年,平安私人银行持续提升队伍“懂资产”的能力,加大为客户进行资产配置转型的力度;推出顶级私行业务体系,针对超高净值客户提供包括“平安家族办公室、综合金融方案、特色圈层拓展”等定制化、综合化服务,以及稀缺产品额度预留、产品定制;升级推出“高端医养、慈善规划、子女教育”等王牌权益,成为差异化的服务软实力;在科技赋能方面,推出的AI私募直通平台在国内首个实现私募产品7×24小时全线上化自主交易,已支持该行99%以上私募销售,保障了疫情期间的客户服务。

当前,私募基金已成为我国资产管理行业的重要组成部分。随着“资管新规”正式落地实施,私募基金行业步入了提质升级的新阶段。作为业内首创顶级私行业务体系的机构,平安私人银行按照“资管新规”要求,积极与全球优秀管理人合作,精选管理人旗舰策略,助力客户实现财富保值增值;推动“大资管”行业和中国资本市场的繁荣发展,为客户、为社会创造更长远的价值。