临近春节,不法分子也嗅到了“商机”,洗钱案例层出不穷,洗钱手段更是让人眼花缭乱。近年来,学生被诈骗案件激增,据反诈中心统计,每年寒假、暑假是学生类诈骗案件的高发期。犯罪分子常常利用买卖游戏装备或账户、兼职刷单、虚假网络投资理财、虚假贷款等对在校学生进行诈骗。

为了提高青少年的洗钱风险防范意识,避免误入洗钱骗局,保障资金和财产安全,马上消费金融(下称“马上消费)跟大家一起了解常见的洗钱类型及作案手法,避免落入不法分子的圈套。

案例一:网络游戏虚假交易洗钱

作案手法:

春节期间人们需求多多、游戏活动多多,成为不法分子见缝插针的高发时期。如不法分子通过游戏代练将赃款洗白,在实际游戏中,有部分玩家因工作、上学或其他原因,无法长时间进行游戏操作,为了达到一定的游戏等级或获取特定的游戏道具等,就会花钱委托一些职业游戏玩家为其“练号上分”。

而由于游戏代练这一行为并没有统一的市场定价标准,故这一行业也会成为洗钱的途径。比如不法分子为了将赃款洗白,与游戏代练串通,签订虚假的高价代练合同,游戏代练扣除一定的手续费、人工费后,将资金再转入不法分子所控制的其他银行账户,以此将资金洗白,公安机关可能就会以此指控游戏代练人构成洗钱犯罪。

不法分子还可能通过网络游戏赌 博,以及第三方交易平台交易游戏皮肤、装备等进行洗钱。总而言之,通过网络游戏洗钱的方式是多样的,但模式是类似的,可以总结为:使用非法资金购买网络游戏点卡、游戏币、装备等虚拟财产,然后再通过游戏平台将非法资金形式上转换成合法资金,切断资金持有者与非法资金之间的联系,以达到洗钱的目的。

马上消费提醒:

利用网络游戏账户洗钱成为网络诈骗、洗钱的新路径。网络游戏玩家在消费时要擦亮眼睛,不要盲目相信他人,不要找人代充更不要参与游戏币、游戏装备买卖,提高警惕,切勿成为违法犯罪人员的“帮凶”。

案例二:为钱出租收款码,不想做了洗钱帮凶

作案手法:

在网络上时常能发现有人发布消息称,收取个人手机里的收款二维码用于转账,并称有偿支付报酬。参与者只需将自己的“收款码”截图交付给“联络人”就会收到一笔“感谢礼金”,当有款项进账时再把这笔钱转到“联络人”指定的账户里,又可以获得一笔“劳务费”;这样身不动膀不摇净赚收入,是不是很爽?而当你以为可以“坐收渔翁”的时候,你极有可能被犯罪团伙利用,成为洗钱的工具。

从目前警方查处的案件来看,出借的二维码往往都被犯罪团伙所利用,包括诈骗、涉毒、涉黄、涉赌甚至涉恐的资金以及其他无法证明来路的资金,都会通过租来的“收款码”进行中转;而这一切犯罪分子是不会事先告知你的,当你同意出借 “收款码”的时候,你已经失去了对自己账户的有效管理。犯罪分子是不会平白无故付给你“酬劳”的,就是利用你疏于管理和贪图小利,在你的账户上运作他们的非法所得,用你的账户进行洗钱犯罪!

马上消费提醒:

出借收款码违反了国家相关法律法规,用户可能在不知情的情况下沦为违法犯罪活动中洗钱的工具。根据《刑法》第一百九十一条,为洗钱行为“提供资金账户”,提供账户的人会被立案追诉,最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。此外,出借收款码的账户会被冻结,影响正常使用。

“洗钱”这个词,看似离我们很远,但实际可能很近。马上消费提醒大家,春节假期,在各位与家人团聚欢度节日的同时,不妨向家人们科普一下反洗钱知识,尤其是提高青少年的防范意识,避免落入不法分子的陷阱。洗钱套路多,提高警惕,严防洗钱,欢度佳节!