近年来,随着人均收入增长与投资意识提升,居民理财方式正在发生深远变革。越来越多人,从以往主要投资于低波动的理财、货币型产品,向风险类资产进阶。在这过程中,权益基金成为大众投资者分享资本市场红利的重要工具。

长期来看,公募基金的主动投研能力,能够为投资者挖掘更高的超额回报。以中证偏股基金指数(930950)为例,无论在近1年、近3年还是近5年的维度,相对比中证800和沪深300的超额收益都较为显著。(如下图,指数数据来源:Wind,截至2023.4.12)

抖客网，华夏聚盈优选FOF力争挖掘潜力基" src=http://caiji.3g.cnfol.com/colect/202304/25/20230425713810.png hspace=10 vspace=10/>

但与此同时,基民选基难的问题,仍然困扰着广大投资者。近年来市场风格与板块间轮动加剧,基金的收益和排名波动也在提高。如何帮助普通投资者找到适合自己的产品?如何能够在变化市场中,在承受一部分波动的同时力争跑赢市场平均,从而实现持有人更好的投资体验,是专业投资机构的重要课题。

对此,华夏聚盈优选三个月FOF拟任基金经理卢少强认为,当前市场上基金分化很大,更凸显了我们做偏股FOF产品的价值。市场每年都能跑出一批黑马基金产品,被市场和投资者所熟知。如果FOF基金经理能够提前找到这些黑马产品,相对而言业绩表现可能也会更好。

而对于如何找到“黑马”,卢少强主张从定量+定性两方面去挖掘和配置基金。定量方面,华夏基金早于2017年就自建MVP资产配置模型,指导多资产组合大类资产配置。与此同时自建依靠机器学习实现优选产品和基金经理的AI模型,对全市场基金经理进行跟踪,定位潜力机会。

定性层面,通过对基金经理投资框架、能力圈的重点研究,找到不同风格类别下更优秀的基金经理与更舒适的管理规模。卢少强认为,与其他FOF团队不同,华夏基金资产配置团队自带股票投资基因。这使得他们对个股有更深度的认知,在研究基金经理时,会站在研究团队的维度,去思考基金经理为什么买入这些股票,买入逻辑是基于基本面还是其他原因。从而在股票投资、偏股产品研究上更加深入一些。

正是基于致力帮助投资者实现一键打包优质基金,挖掘黑马基金经理,力争长期跑赢偏股平均的投资目标。近期由卢少强作为拟任基金经理,华夏基金正式推出了华夏聚盈优选三个月持有(A类代码 018302, C类代码 018303),对标中证偏股基金指数(930950) ,作为产品业绩基准,将通过“理论+系统+专家“三位一体投研体系,人工智能+人类智慧全市场为投资者挖掘好基金。据悉,该产品于4月24日起重磅开售。