中国平安近日将迎来35周年司庆日,35年来平安始终坚持“以满足人们对美好生活的向往为使命,以助力中华民族伟大复兴为己任”的立业初心和最高追求。

　　

作为中国平安服务高净值客户的重要平台,成立于2013年的平安银行私人银行,历经十载砥砺前行,已稳居行业第一梯队。数据显示,过去五年,平安私人银行AUM增长了2.5倍,年均增速达38%;客户数实现翻倍,年均增速28%。2022年,平安私人银行AUM和客户数增速均位居股份行首位,持续领跑行业。

　　

在中国私人银行业进入精耕细作关键阶段,平安私人银行依托平安集团“综合金融+医疗健康”的生态优势,持续探索求新,推出国内首个顶级私行服务体系和企业家服务平台“企望会”、创新打造王牌权益,通过差异化、精细化的产品和服务,重塑私行服务体系,为客户带来有温度的优质服务。

　　

平安集团总经理兼联席CEO、平安银行董事长谢永林在平安银行2022年报发布会上表示,面向私人财富客群,平安银行构建以资产配置为核心的财富管理经营体系,把"理财+基金+保险+特色权益"有机结合起来。如果以3-5年周期来看,平安银行将真正实现客户全生命旅程的深度服务,通过专业金融能力,助力人民群众实现对美好生活的向往。

　　

从后发到引领:

　　

强大产品力支撑,稳居行业第一梯队

　　

虽然成立时间较晚,起步阶段发展缓慢,但依托平安集团综合金融的优势,平安私人银行在过去的10年里实现了跨越式发展,近五年AUM及客户数爆发增长,AUM增速、户均资产均排名股份行前列。迅猛的发展,一方面得益于平安私人银行强大的财富管理能力赢得了客户的信任。

　　

产品是财富管理竞争优势的核心。平安私人银行积极引入市场上最优质的机构和产品,满足客户多元化的投资需求:私募方面,精选引入全市场1%的私募,并在12万只私募基金中“掐尖”,做到“人无我有,人有我优,人优我快”;公募方面,独创“MASTERS”评价体系构建优选组合;理财方面,引入国内一流理财子公司产品。

　　

平安私人银行还与KKR、全球债王Pimco(品浩)、独角兽捕手柏基、困境投资之王橡树、共同基金之父路博迈等明星机构达成合作,搭建全面的海外投资货架和成熟的合作管理体系,为客户带来稀缺的产品资源和代销额度。

　　

基于高规格的“朋友圈”和顶级的“产品力”,平安私人银行展现出了优异的代销能力,捷报频传:2022年在资管老将王国斌管理的“泉果”基金、顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品募集中,募集份额均居市场一、二,进一步坚定了投资者与合作机构的信心。

　　

    

　　

(橡树资本霍华德·马克斯在平安私人银行2022年度峰会上分享)

　　

平安私人银行迅速跻身行业第一梯队,离不开一支专业服务队伍的支持—超千名专业的私人银行家队伍分布在全国各省会以及主要城市的50余家私行中心,为客户提供有温度的财富管理服务。

　　

从同质到创新:

　　

首创顶级私行服务体系,推动客群精细化经营

　　

近年来,中国私人银行同质化问题凸显。作为平安集团服务高净值客户的重要平台,平安私人银行在这个拥有35年沉淀的大家庭下,以专业为支撑,在产品服务、队伍建设、客群经营等方面勇于创新,为行业注入朝气和生机。

　　

在平安私人银行看来,“产品力”不仅意味着精选优质产品,更意味着把合适的产品匹配给合适的客户,因此在打造丰富的开放式产品货架的同时,持续提升队伍“懂资产”的能力:一方面“招兵买马”,扩大财富管理队伍;另一方面,建立制式化财富管理培训体系,提升队伍专业化能力。

　　

    

　　

( 平安私人银行一线队伍专业能力培训 )

　　

为提升财富团队的投研及资产配置能力,平安私人银行设置了“产品策略配置委员会”,并自主开发了一套“财富健康度”模式,定期检视客户的持有感受,根据市场的变化和客户生命周期进行策略调整,以陪伴式服务实现客户财富目标。

　　

在中国私人银行从粗放式“跑马圈地”进入“精耕细作”阶段的过程中,平安私人银行还实现客群分层经营的破局,于2022年推出了国内首个顶级私行服务体系,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案,重新定义私行服务。

　　

在个人服务方面,平安私人银行突破业界基础权益,重点打造“高端医养、高尔夫球、子女教育、慈善规划”四大王牌权益,满足客户稀缺性非金融服务需求。以慈善规划为例,平安私人银行践行社会责任,业内首创一站式慈善规划服务“平安乐善”,构建了包括平安公益平台线上捐赠、慈善规划咨询、协助设立慈善信托、公益活动等多层次的慈善服务,推动富向善,助力共同富裕。“雨亭行动”发起人翟斌评价:“平安私人银行的专业支持让我的公益行动从草根迈向专业化;平安不仅有专业度、有资源链接能力,更有对公益支持的热忱。”

　　

平安银行行长特别助理蔡新发表示,相对于金融产品,很多客户对医疗健康、子女教育等非金融服务很关心,平安私人银行重点建设了相应的权益体系,增加与客户接触的机会,能够打动客户,提升客户认同感。

　　

在家族服务方面,平安私人银行升级平安传承服务体系,其中面向超高净值客户及其家族,推出“平安家族办公室”服务,为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,并以此为导向搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室,从顶层设计一站式满足中国家族整体需求。客户评价“只有你们是一队专业的人士在服务,真正服务中国人的家族办公室。”

　　

    

　　

( 平安私人银行全新升级平安家族办公室 )

　　

在企业服务方面,平安私人银行针对企业家需求推出“企望会”平台,通过整合资源提供企业家金融一站式解决方案,同时深入洞察客户,从圈层、品牌、经营、社会价值等多个维度对企业家进行全面赋能,随身陪伴企业家成长,积极落实国家“金融服务实体经济”的号召。

　　

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( 知名财经作家吴晓波在企望会活动上分享 )

　　

从单一私行到One Ping An:

　　

“综合金融+医疗健康”,一站式满足客户需求

　　

中国高净值人群财富稳健增长,单一的银行服务已无法满足他们日益个性化、多元化的需求。平安私人银行以客户为中心,将平安集团的综合金融优势转化为自身的核心竞争力,与平安集团成员携手共建高端医养等王牌权益,保险金信托等优势服务,致力于让客户一站式获得整个平安体系的综合化优质服务。

　　

原标题：【平安私人银行高质量发展之路：践行One Ping An，以专业创造价值】 内容摘要：中国平安近日将迎来35周年司庆日,35年来平安始终坚持“以满足人们对美好生活的向往为使命,以助力中华民族伟大复兴为己任”的立业初心和最高追求。 作为中国平安服务高净值客户的重要 ... 文章网址：https://www.doukela.com/jc/229568.html； 免责声明：抖客网转载此文目的在于传递更多信息，不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考，不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。