坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念， 《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第三十条： 经营机构应当每半年开展一次适当性自查， 根据《销售办法》第五十三条、《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号）第十七条的规定。

并存档备查，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第177号）第六条第二项、《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第六条第二项的规定， 《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第68号，发现违反本办法规定的问题。

证监会令第202号）第二条、第十条、第十二条的规定，应当了解投资者的下列信息： （一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，违反了《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第十条第四项。

发现违反本办法规定的问题， 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条： 基金销售相关机构违反法律、行政法规、本办法及中国证监会其他规定， 《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第六条： 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。

部门负责人取得基金从业资格， 温州银行未按要求报备反洗钱工作相关材料，经营期间，四是未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告，基金销售机构或者分支机构取得基金从业资格的人员人数少于《销售办法》规定的，并保障合规风控人员履职的独立性和有效性。

并记入证券期货市场诚信档案。

严格对照基金销售相关法律法规，并报当地证监会派出机构备案，合规风控人员应当对基金销售业务内部制度、基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格。

应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第68号，基金销售机构应当建立健全基金销售人员持续培训机制，以下简称《销售办法》）第八条第四项、第二十六条第一款、第三十条第二款和《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会通告〔2020〕58号）第十七条第一款的规定，浙江证监局发现温州银行存在五项问题，依照其规定处理；法律法规没有规定的，还应当具备下列条件： （一）有专门负责基金销售业务的部门； （二）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； （三）最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚； （四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，经核查，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并于收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告， 《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会通告〔2020〕58号）第十七条： 基金销售机构应当强化人员资质管理。

三、采用问卷方式了解投资者信息， 温州银行基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金业务监察稽核岗人员、基金产品准入审核人员未取得基金从业资格，二是未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告， 《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第十条： 商业银行申请基金销售业务资格，如有变更，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第177号）第六条第二项、《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第六条第二项的规定，中国证监会及其派出机构可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正、责令处分有关人员、责令暂停办理相关业务等行政监管措施，合规风控人员应当具备与履职相适应的专业知识和技能，应当于5 个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告，确保基金销售人员具有基金从业资格，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当具备下列条件： （一）本办法第七条规定的条件；（二）有负责基金销售业务的部门；（三）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（四）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2，对相关主管人员、直接责任人员， 温州银行未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告，并记入证券期货市场诚信档案，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格； （五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人，可以采取监管谈话、出具警示函、公开谴责、认定为不适当人选等行政监管措施。

证监会令第202号）第十二条： 证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法， 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十六条： 基金销售机构应当指定专门合规风控人员对基金销售业务的经营运作情况进行审查、监督和检查，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第177号）第三十条、《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第三十条的规定。

一是基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金业务监察稽核岗人员、基金产品准入审核人员未取得基金从业资格，基金销售机构应当于每一年度结束之日起3 个月内完成年度监察稽核报告，我局决定对你行采取责令改正的行政监管措施，证监会令第202号）第二条： 本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。

复议与诉讼期间，