“放得开、管得住、服务好”，账户分类分级管理全面推行。为做好银行账户风险防控和优化银行账户服务，中金汇安(北京)科技有限公司在西北某省级央行建设省内账户风险防控平台，协助商业银行建立企业和个人账户分类分级管理体系，抖客网，通过细分客户群体，综合评定客户风险等级，为公众提供功能匹配、风险相当的精细化银行账户服务，全面提升账户管理质效，该项目上线后当地防电诈、防赌、买卖账户等违法违规行为出现了快速的下降，有效的打击了电信诈骗等违法违规行为。下面解释一下账户分类分级的一些作用吧：

　　1、银行账户分类分级管理是什么？

　　账户分级分类，是商业银行根据客户的身份、职业、年龄、交易等多项特征，综合评定客户账户风险程度，从而提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行账户功能。商业银行根据客户身份识别情况，与客户协商约定交易方式、交易规模、交易频率等。比如手机银行、网上银行、快捷支付等非柜面交易渠道是否开通、额度大小。

    2、实施账户分类分级管理的目标？

　　银行账户具有两面性，它在为公众提供资金结算便利的同时，也是不法分子非法转移资金的通道。

　　商业银行通过差异化尽职侦查细分客户群体，对账户功能进行合理限制，既能加大不法分子转移非法资金的难度，又能确保客户正常开户需求不受影响，从而有效平衡账户风险防控和优化账户服务的关系。账户分类分级，不会影响正常客户的账户使用，最终限制的是那些资金来源不明、为非法资金提供转移渠道的账户。

　　3、账户分类分级会对客户产生什么影响？

　　账户分类分级管理不会影响账户开立以及账户柜面功能。对于非柜面业务的开通与限额管理，公众后续可以根据自身需要，随时向银行申请调整账户功能及限额。银行将根据客户正常合理需求或临时需求，结合账户风险情况等动态调整账户功能，为确有正常合理支付需求的客户提供便捷、安全、优质的银行账户服务。

　　4、“中金汇安”上线分类分级系统的特点是什么？

　　采用账户的生命周期管理特征，结合行内、行外大数据平台，利用先进的人工智能技术和四维风险专家规则提取客户画像，通过准确、实时的风险监测能力，保证使用银行客户账户的合法用途的安全便捷交易。协助银行提高风险意识，加强对客户的动态风险管理，为推进平安金融社会，提供有力的技术服务。

    

原标题：【“中金汇安”为金融机构搭建账户分类分级系统，服务千家万户防赌防诈】 内容摘要：“放得开、管得住、服务好”，账户分类分级管理全面推行。为做好银行账户风险防控和优化银行账户服务，中金汇安(北京)科技有限公司在西北某省级央行建设省内账户风险防控平台，协助 ... 文章网址：https://www.doukela.com/jc/80083.html； 免责声明：抖客网转载此文目的在于传递更多信息，不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考，不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。