高息返利?养老无忧?靠着这些诱人的说辞，陈某某开设公司非法募集资金1.58亿余元。在120余名已报案投资人中，108人系老年人。

　　2022年7月14日上午，鄞州法院公开宣判一起非法吸收公众存款罪、洗钱罪案件，依法判处被告人陈某某有期徒刑六年，并处罚金人民币二百七十万元。

　　63岁的王大爷在公园散步时，收到了宁波某文化投资有限公司分发的宣传单，上面罗列多款理财产品，分别名为“吉祥如意月”、“三羊开泰季”、“四季平安宝”等，还承诺保本付息，年化收益率高达10%-14%。王大爷一寻思，这利息可比放在银行高多了。

　　心动的王大爷根据宣传单上写明的地址，来到了该公司，只见公司内摆放着很多佛像，一看老板还是信佛的，这让老人家顿时放下了警惕，认为老板是个好人。随后，业务员一脸热情地介绍道，公司将投资人的钱款用于投资农林、影视、养老等项目，盈利后会给投资人每月付息，收益率有保障，并向王大爷展示了多份项目资料。

　　王大爷在业务员的推荐下，陆续投资了10万余元购买该公司的理财产品，还将这个高息返利的投资渠道分享给了身边的亲友。

　　但让王大爷没想到的是，自己仅拿回3万余元后就再也没拿到过钱，一问其他亲友，也是如此。无奈的王大爷只能报案。

　　李大妈居住小区外新开了一家素食馆，免费向大家供应餐食，附近居民都说老板陈某某人好心善，李大妈在多次光顾后得知，陈某某还在经营宁波某文化投资有限公司，购买理财产品可有高息返利。李大妈觉得老板做善事可以信任，便投资10万元购买了理财产品。但跟王大爷的遭遇一样，李大妈仅拿回2万余元后就再也拿不到钱了，只得报案。

　　2015年4月，陈某某开设宁波某文化投资有限公司，担任公司法定代表人，也是公司实际控制人。

　　2015年6月、2016年3月，陈某某设立上海分公司和舟山定海分公司后，即以上述公司的名义，在未经金融等相关部门批准的情况下，组织人员通过打电话、发传单等方式公开宣传，以高息返利为诱饵，宣称投资款用于农林、影视、养老等项目，以与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等形式，向社会公众非法募集资金，集资款被其用于兑付投资人本息、公司运营、部分项目投资等。

　　2017年，陈某某还注册成立宁波某养老服务有限公司，开办宁波某助老服务中心，免费为老年人提供学习、娱乐、健身等服务，借此吸引投资者。后因资金链断裂，养老项目不了了之。

　　陈某某投资的农林、影视等项目也都烂尾了。

　　经审计，截至2018年11月，陈某某利用上述公司非法募集资金1.58亿余元，支付投资人本息合计1.24亿余元，未兑付共计3300万余元。其中已报案投资人120余人，造成损失1600万余元。

　　这120余名投资人中有108人系老年人，占比86%。

　　此外，2014年8月开始，陈某某明知虞某某(已判刑)从事非法集资活动，仍以“无息借款”为由，向虞某某提供资金账户用于转移非法集资款。至2018年8月，陈某某帮助虞某某转移犯罪所得共计4300万余元。其中，1900万余元陆续又以“还款”之名交还虞某某，其余款项则被陈某某用于兑付投资人本息、公司运营等。

　　2021年11月，陈某某主动至公安机关投案。

　　2022年6月，公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪、洗钱罪，向鄞州法院提起公诉。

　　鄞州法院经审理后认为，被告人陈某某伙同他人违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某明知是他人金融诈骗犯罪所得的财产，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，以借款形式协助转移资金，其行为已构成洗钱罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人陈某某一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人陈某某自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。

　　法院依法判处被告人陈某某有期徒刑六年，并处罚金人民币二百七十万元。

　　法官说法

　　■ 承办法官：刑事审判庭副庭长 马晓