董事长盘继彪失联后，湖南盛大金禧金融服务有限公司（以下简称“盛大金禧”）被质疑“爆雷”。近日许多客户到该公司讨要投资款，均空手而归。

　　11月21日，澎湃新闻从湖南省地方金融监督管理局了解到，对于盛大金禧的相关问题，湖南省和长沙市此前已成立工作专班，按照处置非法集资的相关机制展开工作。

　　“行政侦查阶段已经结束了，转入司法打击。”湖南省地方金融监管局副局长陈祥东介绍，“我们行政执法机关已经认定，它（盛大金禧）涉嫌非法集资”。

　　针对一些投资者的报案，长沙警方11月20日答复称，公安机关目前尚未正式立案，正收集信息，进一步展开侦查。

　　总部办公楼位于长沙市芙蓉中路。本文图片除标注外，均为澎湃新闻记者 朱远祥 图

　　监管部门：发现盛大金禧“自融”，涉嫌非法集资

　　盛大金禧实际控制人、董事长盘继彪在11月10日失联。据该公司多名管理人员透露，盘继彪失联前去了云南“找钱”。

　　2011年注册成立的盛大金禧，在民间投融资领域从事“中介服务”，多年来以14%左右的“年回报率”吸引客户投资。在盘继彪失联之前的11月初，许多客户未能收到“分红”，也无法取回本金。据盛大金禧多名管理人员透露，未兑付投资款的客户超过10万人。该公司执行总裁解博士（人名）近日答复客户代表时证实，未兑付的投资款总额有“190多个亿”。

　　盛大金禧的经营行为是否违规违法？11月21日，澎湃新闻记者来到湖南省地方金融监督管理局了解情况。

　　▲11月1日，盘继彪在盛大金禧“全国大早会”上讲话。图片来源：盛大金禧微信公众号

　　“盘继彪失联后，我们所有的工作都加快了进度。”分管金融监管和金融稳定工作的陈祥东介绍，在今年六七月份，盛大金禧的问题引起了监管部门的关注。事实上，在2016年和2021年，盛大金禧就因发布虚假的投融资类广告，被行政执法部门处罚过。

　　“当时发现它有‘自融’的苗头，要它整改。”陈祥东说，“但问题是，行政处罚和（司法）立案打击，这里面有个界限的问题。”

　　陈祥东向澎湃新闻明确表示，盛大金禧至今未获得从事融资业务的金融牌照。至于它在香港借壳上市后是否取得香港金融牌照，陈祥东表示正在侦查，“初步判断，香港的金融牌照应该也没有拿到”。

　　据了解，2013年前后，国内多地在金融服务领域推广“温州经验”。那时期，盛大金禧便申请成为了湖南的“试点”企业。“你可以搞试点，但只能从事居间业务，只能做中介。”陈祥东说，监管部门当时就明确要求盛大金禧，“不能非法吸收公众存款”。

　　“分析他（盘继彪）的轨迹，他不是一开始就做非法吸收公众存款。”陈祥东了解到，盘继彪曾先后创办一些实体，比如新能源开发、驾校、“金盘子”，甚至还办起了口罩厂。近几年，承诺给投资者高额回报的盛大金禧面临愈来愈大的压力。

　　“怎么去兑现回报？可能就会演变成庞氏骗局了，拿本金来抵原来的利息，这就可能由‘非吸’滑向集资诈骗了。”陈祥东分析。

　　据介绍，针对盛大金禧涉金融业务存在的问题，湖南省和长沙市相关部门成立了工作专班。前期的侦查工作由湖南省地方金融监管局牵头，联合公安、市场监管、人民银行等部门共同推进。

　　“政府都有批示了，按照非法集资的处置机制运作起来。目前已经完成前期的行政侦查工作。”陈祥东介绍，通过侦查，工作人员发现盛大金禧“自融”——为自身融资。

　　“虽然它还是以中介的业务出现，但穿透之后就能发现，对接项目的公司就是盛大金禧控制的。自己融资，就走向非法吸收公众存款了。”陈祥东表示，目前，行政执法机关已经认定盛大金禧“涉嫌非法集资”，抖客网，并查封了一些资产，“下一步就是司法机关介入”。

　　▲湖南省地方金融监督管理局。

　　高管称部分资金用于“借新还旧”，“金融办”假公章成谜

　　高额的回报，是盛大金禧吸引投资者的“杀手锏”。

　　客户们提供的《权益确认书》显示，盛大金禧承诺给投资者的“年回报率”，大多是投资额的14.4%，有的甚至达到16%。今年11月签的合同中，“年回报率”降为13.2%，仍远超银行利率。

　　从表面的合同文本来看，客户们并非直接向盛大金禧投资，而是“入伙”一些合伙制公司，缴纳“入伙资金”。盛大金禧则作为“服务企业”，与合伙企业共同在合同文本上盖章。

　　▲《权益确认书》上都有盛大金禧子公司和“合伙企业”的印章。

　　2022年3月，客户朱倩投资了8.5万元。她出示的《权益确认书》尾页显示，除了盛大金禧的子公司盖章，合伙企业和执行事务合伙人也盖了印章。

　　“后来我才知道，这两家合伙公司都注册在一个地方，在银盆岭那边。”朱倩说，“就是一个空房子。”

　　这些“合伙企业”，不仅仅出现在合同文本上——客户们交钱后拿到的收据条，上面的印章也显示为这些“合伙”公司。可事实上，与客户们联系对接的，只有盛大金禧的业务员。

　　“盛大金禧的业务员给我一个账号，是私人账号，让我转账过去。”朱倩说，目前看来，转账走私人账户而非公司账户，或有规避监管之嫌。盛大金禧在长沙一家分公司的客户经理李南辉告诉澎湃新闻，客户们的投资款，“最终都是进了盛大金禧”。

　　▲客户的转账凭证显示，投资款进入盛大金禧员工的个人账户。

　　据湖南省地方金融监管局副局长陈祥东透露，侦查人员发现“对接项目”的所谓合伙公司，其实由盛大金禧控制。那么，客户们交来的钱到了盛大金禧之后，最终流向了哪里？

　　近日答复客户代表时，主持公司工作的盛大金禧执行总裁解博士表示，进入公司的投资款“有三个流向”。“一个流向的确到投资的项目上去了，是部分还是全部，这个我没有准确数字。”解博士认为，投资款的另外两个流向，包括员工工资和提成等经营过程中的费用，以及“借新还旧”，“我个人认为有这种情况……有一部分资金去向是借新还旧”。

　　有客户代表质疑：盘继彪失联前的一段时间宣称，盛大金禧正与一家政策性银行合作。这是不是为抽逃资金放的烟幕弹？