自2019年公募基金投顾业务试点落地以来,基金投顾效果已初步显现,获得了许多投资者的关注与认可。近日,记者获悉,作为第二批基金投顾试点机构之一的国海富兰克林基金,公司旗下基金投顾品牌“国富弈投顾”正式上线天天基金平台,与广大投资者见面。

据了解,为做好基金投顾,国海富兰克林基金打造了一支懂策略、懂用户、懂投资的资深投顾天团,团队成员拥有海内外大类资产配置经验,时刻为投资者跟踪市场并及时调整配置比例,确保组合始终符合整体风险管理水平。其中,国海富兰克林基金FOF投资及投顾策略副总监吴弦作为投顾团队的核心人物,具备12年证券从业经验,2年公募基金管理经验,境内外研究经验丰富,在大类资产配置管理方面颇具心得,现担任国富平衡养老三年持有期FOF的基金经理。

事实上,基金投顾与FOF在选基上有着异曲同工之妙。凭借着多年来丰富的FOF研究管理经验,吴弦在基金投顾的运作上将更加得心应手。吴弦表示,要为投资者选好基,首先要对基金进行分类,按照资产类别分为权益、债券、对冲、商品、境内、境外等几个大类后,再对基金的策略和因子偏好做更细的分类;同时在基金初步分类和筛选的过程中,还会把许多风险调整后收益不高的产品剔除;另外,在选择基金经理上,相对会更看重基金公司的影响。

与FOF不同,基金投顾本身其实是一种顾问式服务。投资者自己购买FOF,与投资者选择基金投顾的投资体验感是不同的,后者更多围绕投资者需求进行投资规划,并制定个性化的投资方案。据吴弦透露,本次上线的“国富弈投顾”共推出四款策略组合,根据投资者的风险承受能力和投资偏好来定制不同的策略,分别为权益精选策略组合“国富大理想”、股债平衡组合“国富小争先”、固收增强策略组合“国富小美好”、货币增强组合“国富小鑫运”。

吴弦强调,在后续基金投顾业务的开展中,国海富兰克林基金将始终秉承持有人利益优先原则,通过定期市场及策略解读、投顾组合报告、基金经理互动,以及不定期的调仓解读、市场异动点评等多种形式,帮助投资者及时掌握账户运作动态,进一步加深对市场的了解,从而树立起正确的投资理念。

随着居民财富的积累与投资理财意识的增强,基金投顾的未来可谓是一片星辰大海。两年多试点以来,基金投顾吸引了公募基金、券商、银行、互联网平台等机构纷纷入局,此次国海富兰克林基金旗下“国富弈投顾”正式上线,也将为基金投顾行业注入新鲜的力量。