2022年9月,首部针对电信网络诈骗的专项法案《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(下称《反诈法》)正式出台,这标志着我国打击新型金融犯罪活动工作步入法治新阶段,同时也意味着银行在金融安全领域将承担更大的社会责任。

“智慧反诈 平安守护”掀起全民反诈浪潮

平安银行始终秉承“以人民为中心”的愿景,贯彻落实《反诈法》要求,于今年年初成立了防范电信网络诈骗委员会(下称“反诈委员会”),并于5月底启动以 “智慧反诈、平安守护”为主题的2022年暖橙行动(下称“暖橙行动”)。

暖橙行动聚焦外来务工人员、老年群体、大学生等重点人群,以一系列创新趣味活动,增强消费者金融安全防范意识,受到了社会公众的热烈反响。活动期间共吸引6万余名客户参与反诈小考、反诈直播课等环节,并在广州、深圳、北京等多个城市开设“反诈保平安、解压小卖部”快闪店,相关线上话题累计阅读次数已超过2700万次。今年12月,反诈委员会将上线“反诈MV”,通过朗朗上口的旋律,引导居民进一步掌握金融反诈知识。

数字转型发展,强化反诈安全防线

当前,电信网络诈骗出现了诈骗手法加速迭代变化、攻防对抗不断加剧升级、跨国有组织特征日趋明显等新特点,反诈工作依然任重道远。面对严峻、复杂的反诈形势,平安银行反诈委员会将进一步落实《反诈法》要求,依托数字转型发展,从加强风险识别、加强警银联动、组织宣传教育、完善组织建设等四个方面做出新突破。

在加强风险识别方面,依托先进的数字化、智能化风控管理工具,反诈委员会将推动风险管理从“人防”向“技防”、“智控”转变,建立健全自动化风险防控机制,持续探索账户风险防控与客户服务之间的动态平衡管理路径,牢牢守护人民群众“钱袋子”。

在加强警银联动方面,反诈委员会将加强与公安、监管机构的合作,深入推进“断卡”行动,及时识别、堵截异常线索,主动报送相关部门并配合开展调查、摸排及管控工作,切断不法分子涉诈资金转移链条,充分落实打防管控。

在组织宣传教育方面,基于“暖橙行动”的成功经验,反诈委员会紧跟政府、监管导向,将集中式、常态化、创新型宣教活动相结合,打造入心入脑的反诈文化,丰富线上线下立体多元宣教渠道,为构建和谐金融环境贡献力量。

在完善组织建设方面,作为全行防范电信网络诈骗工作的议事与监督管理机构,反诈委员会将进一步统筹全行防范电诈管理工作,牵头制定并落实行内制度、管理办法及工作方案等,积极协同各机构提升打击效能,推进防控工作常态运行,确保把反诈工作做实、做深、做细、做透,发挥风险防控合力。

平安银行将不断完善反诈委员会打击治理工作机制,更好地预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动,坚定守护人民群众的财产安全,维护金融稳定和国家安全,在扎实推进中国梦的过程中展现更强担当和更大作为。