3月17日,由中国证券报社主办的“携手提升获得感—2023基金业投教创新论坛”在京举行,与该论坛同时举办的还有基金投教联盟成立仪式、《中国基金投资者获得感洞察报告(2022)》发布仪式,建信基金受邀参加。

论坛上,由中国证券报、易方达基金、华夏基金、嘉实基金、建信基金、景顺长城、交银施罗德等24家共同发起的基金投教联盟(Alliance for Fund Investor Education)正式成立。作为业内首个专注于投资者教育的行业联盟组织,基金投教联盟的成立是公募基金在提升投资者获得感方面的重要尝试。该联盟将以提升投资者金融理财素养为目标,通过成员间的交流和深度合作,不断产出高质量的投教内容,传播正确的投资理念,持续提升投资者体验,推动基金行业高质量发展。

在中国证券投资基金业协会的指导下,中国证券报社组织包括易方达基金、建信基金等十余家基金公司、券商机构共同编撰的《中国基金投资者获得感洞察报告(2022)》也在论坛上隆重发布。

报告以定量的框架剖析投资者获得感的丰富层次,清晰呈现出业内各机构在提升基民投资盈利、基金投顾、投资者角度方面的积极探索和尝试。报告显示,通过持续性的投教工作,投资者变得更有耐心、更能“管得住手”、更懂得资产的分散配置。以建信基金为例,截至2022 年二季度末,个人客户总数超6500万,投资者持有单只公募基金的平均时间为650天,持有单只公募基金超过一年的投资者占比为51.97%,并且这一比例在过去五年有明显的提升。同时,投资者买入基金的频率在最近两年呈现较为显著的增长趋势,但卖出基金的次数并未增加,一直维持在较为稳定的水平。

值得一提的是,除了耐心与操作上的变化,投资者在策略上也更加重视资产的分散配置。一方面,持有多类基金的投资者占比有所提升,尤其是近五年,越来越多的投资者逐渐选择持有不同类型的基金进行资产分散配置。建信基金数据显示,仅持有一种基金类型的投资者人数占比从2017 年末的96.99%降低到2022年二季度末的92.41%。另一方面,持有多只基金的投资者占比也在提升。据建信基金自有数据统计,持有3只以上基金的投资者比重正在逐渐上升,这一比例从2017年末的不足1%提升至2022 年二季度末的近3%,可见越来越多的投资者懂得进行分散投资。

一直以来,建信基金始终高度重视投资者教育工作,多年来线上线下多向发力。一方面,积极响应监管号召,连续两年在中国证券业协会指导下开展“一司一省一高校”投资者教育活动,2022年系列活动线上累计访问超20万人次,线下交流百余人。另一方面,积极布局自有投教平台和权威媒体合作体系,根据投资者风险偏好差异创设近20个特色投教专栏,通过多元化、趣味化的投教内容向广大投资者普及基金投资基础知识,满足不同投资群体的学习与陪伴需求。

未来,建信基金将继续探索投资者教育新模式,不断丰富线上投教栏目,通过新媒体互动等创新形式持续向广大投资者传递高质量的投资知识,切实提升投资者的投资获得感。