中证网讯(记者 欧阳剑环)在12月23日-24日举行的中国财富管理50人论坛2023年会上,招银理财董事长吴涧兵表示,理财公司在探索为客户和实体经济服务、把事做正确、实现高质量发展方面,应确立清晰的发展定位、客户定位和产品定位。
“目前理财公司服务的客群主要还是银行客群,银行客群对理财产品抱有低波动、收益稳定的预期,理财产品要在约定的期限内实现约定的收益,这是理财公司与其他一些相对收益排名资管机构之间的显著差异。”吴涧兵认为,因此理财公司应该坚持综合型资管机构的发展定位,建立起跨市场、全品类的资产投资能力,产品业绩以绝对收益为主、相对收益为辅,并形成与之相适应的投资理念、投资能力,才能以战略定力支撑长期的商业成功。在产品体系上一方面要发展现金类、短债等存款替代型产品,满足客户对流动性、安全性和收益性的需要;另一方面也要以绝对收益目标的固收+产品为重点,探索向中长期和中高波动产品延伸布局,形成更丰富、全面的产品体系,打造第二发展曲线。
在加快能力建设方面,吴涧兵表示,要打造投研能力、资产组织能力、业务创新能力、风险管理能力、科技支撑能力和人才队伍建设等六大能力。其中投研能力是重中之重。投研能力是一家专业资管机构赖以生存的立身之本,也是取得差异化竞争优势的关键,这方面理财公司应该扬长补短。一方面,在固收投研能力这一原有的优势领域上,进一步提升大类资产配置、宏观利率研究、行业研究和信用挖掘能力,同时要强化权益能力的建设,要向老百姓输出更加稳健的权益型资管产品。
此外,要坚持长期主义。吴涧兵认为,当前,长期主义的机制建设需要进一步强化。建立投资经理薪酬递延制度、产品强制跟投机制,都有利于与客户建立紧密的互信关系,防止损害客户利益的行为。坚持长期主义,也要求理财公司在应对市场的短期波动时,坚持长期视野,关注价值的挖掘和创造,从而穿越周期,为客户创造长期稳健回报。在这个过程中,抖客网,要加强投资者教育与陪伴,引导投资者理性投资、拉长投资期限,减少追涨杀跌的行为,帮助客户克服短期情绪波动、获取长期稳健收益。
原标题:【 招银理财吴涧兵:理财公司应确立清晰的发展定位、客户定位和产品定位 】 内容摘要:中证网讯(记者 欧阳剑环)在12月23日-24日举行的中国财富管理50人论坛2023年会上,招银理财董事长吴涧兵表示,理财公司在探索为客户和实体经济服务、把事做正确、实现高质量发展方面, ... 文章网址:https://www.doukela.com/jc/260552.html; 免责声明:抖客网转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除。 |