在过去二十年时间里，中国财富管理行业走过了波澜壮阔的征程。随着居民可投资资产规模的持续增长，行业经历了从零到整、从粗放增长到回归本源、不断转型升级的历程。

　　

在这期间，财富管理机构一直在摸索前进、不断创新，第三方财富管理机构扩张、信托公司发力财富管理、证券公司财富管理转型等行业事件先后出现。

　　

面对市场机遇，普益集团应运而生，探索进军第三方财富管理市场。在深耕财富管理行业多年后，普益集团于2019年3月在纳斯达克全球市场上市，近两年重点布局了普益家族办公室、普益TAMP平台等服务平台。

　　

2022年，资管新规过渡期正式结束，行业生态新格局进一步重塑，资管机构迎来高质量发展阶段和财富管理大时代。

　　

身处财富管理大时代，普益集团董事长、首席执行官任勇表示，“普益集团将以家族信托、保险金信托等财富传承工具为抓手，通过基金、保险、证券等金融资产配置服务与法务、税务、康养、教育等非金融领域的规划与服务结合，为客户提供全生命周期的陪伴服务，助力客户家庭财富永续、家业长青。”

　　

    

　　

普益集团董事长、首席执行官(CEO)任勇。资料图

　　变局与机遇 　　

中国财富管理正迈入黄金时代。

　　

一方面，伴随着中国经济的稳健发展，居民收入持续增长，大众财富管理需求日益旺盛。

　　

据普益标准监测数据，2006-2020年间，中国个人持有的可投资资产总规模由25.6万亿元增至241万亿元，年复合增速达到17.4%。截至2022年一季度末，我国财富管理市场规模约115万亿元，自2020年以来保持着震荡攀升的态势。

　　

另一方面，在资管新规过渡期结束后的2022年，“后资管新规”时代来临，财富管理将呈现出多元化、专业化和安全化等趋势。

　　

具体来看，因中国经济发展模式的转变，国内无风险利率持续下降，从2014年的年化7%下降到当前的2%左右。当下，中国居民财富正在发生新的趋势性转移，逐步从住房资产向金融资产迁移，资产配置将从储蓄、房地产逐步转向股票、基金、债券等；财富管理方式将由居民自主理财，逐步转向依靠专业性财富管理机构理财，且投资者侧重从短期逐利转向长期投资和价值投资。

　　

与此同时，作为全球第二大财富管理市场，抖客网，中国的超高净值家族客群体量增长迅速、需求日益多元，这一趋势也推动家族办公室行业迎来腾飞窗口。

　　

据麦肯锡预测，未来五年，中国超高净值人群总资产将以13%的速度高速增长，管理资产规模将从2020年的21万亿元人民币，增至2025年的38万亿元人民币。超高净值家庭数量，也将在未来五年内从2020年的3.1万提升到2025年的6万。

　　重塑与传承 　　

“后资管新规”时代，财富管理行业告别野蛮生长和无序竞争，为大财富管理市场新发展拉开序幕，同时，随着中国创富一代的年龄增长，寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。

　　

普益集团董事长、首席执行官(CEO)任勇认为：面对旺盛的需求，“传承”已成为财富管理领域的下一个蓝海。

　　

普益集团作为第三方财富管理机构，在“传承”领域拥有天然优势，在集团快速发展的十二年间，积累了丰富的高质量客户资源和服务经验。普益家族办公室依托普益集团的深厚实力，以专业守护和温暖相伴助力客户实现财富永续、家业长青。

　　

针对客户个性化的需求，普益家族办公室提供3大核心服务+3大赋能服务，即家族财富管理、家族财富保护、家族财富传承以及家族事务服务、家族生活服务、家族企业经营服务，全方位解决客户的税务、法律、保险规划、控股结构、遗嘱赠与、婚姻协议等各种需求。

　　

普益家族办公室以“客户为本、精益求精、严守秘密”的专业精神和全球化开放视野，采用1+1+N的服务模式，由1位客户经理+1位财富架构师和N位信托顾问、投资顾问、保险顾问、法律专家和税务专家共同服务客户，全力打造“贴心、舒心、安心”的服务体验。

　　

此外，普益家族办公室已和业内实力领先的机构建立了战略合作关系，如中航信托、北京信托、浙金信托、KPMG(毕马威)、UBS(瑞士银行)等建立了战略合作关系。

　　

近两年，普益家族办公室已为超过200个家族解决财富保护与传承难题，客户数量年增长超300%；服务资产规模超20亿元，服务资产规模年增长超400%。

　　

凭借卓越的综合实力与优秀的创新能力，2022年，普益家族办公室荣膺金誉奖“卓越家族办公室”大奖，该奖项是业界备受推崇的权威奖项之一，意味着行业对普益家族办公室莫大的肯定。

　　创新与特色 　　

作为财富管理行业的领先者，普益集团较早引入TAMP(Turn-key Asset Management Platform)平台模式，为理财顾问提供一站式展业支持服务。

　　

从全球范围来看，经过超30年的发展，TAMP平台已成为美国财富管理行业重要的细分赛道，目前服务18万理财顾问以及390万终端客户。

　　

任勇表示，对比海外提供综合金融服务的TAMP平台，普益TAMP平台深耕细分领域，聚焦“财富创造、可持续与传承”赛道。

　　

在国内市场上，买方思维尚未深入至行业末端，现实中更多的理财师承担着产品销售的职能，很难真正在客户的立场上提供服务。因此普益集团适时提出了“专业平台+精英创业”模式，即推出普益TAMP平台，帮助行业精英实现个人理财师、理财规划师、私人银行家、家族财富传承师的职业跃升。

　　

作为一个专业赋能平台，普益TAMP平台为财富工作室提供包含科技赋能、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、品牌保障、认证与授权等专业支持。

　　

普益TAMP平台打破了以往理财师单一驱动的服务模式，为财富工作室提供了专业分工、协同展业的3R赋能后援模式，即客户经理(Account Responsible，简称AR)、方案经理(Solution Responsible，简称SR)、交付经理(Fulfill Responsible，简称FR)协同合作，财富工作室作为AR的角色，可以得到SR、FR的专业支持，全面满足客户多元化、专业化的金融与非金融需求。

　　

值得一提的是，近日，银保监会下发了《关于进一步推动完善人身保险行业个人营销体制的意见(征求意见稿)》，其中涉及规范引导产品销售与服务创新、有序发展独立个人代理人等意见，如提出鼓励开展保险相互代理、非保险金融产品代销等业务。可以看出，随着大财富管理的入局者越来越多，对于保险代理人、独立个人代理等从业者来说，既是机遇也是挑战。面对激烈的市场竞争，个人的单打独斗难以突围，更需要借助类似普益TAMP平台这种全面赋能平台开展业务，TAMP平台模式可能成为财富管理行业有力的创新突围赛道。

　　

据介绍，作为初步规划，普益集团依托聚焦“财富创造、可持续与传承”的TAMP平台，开展“财富工作室1000计划”，计划吸纳1000名精英加入普益集团。“财富工作室1000计划”面向的人群包括目前市场上的独立家族办公室，银行、保险、券商财富管理行业精英，法律、税务、教育等领域的专业人士，以及有志于投身家族办公室赛道的专业机构。

　　布局与发展 　　

在有序传承成为刚需的当下，人口老龄化和出生率下降也催生了旺盛的“医养结合”养老需求。

　　

原标题：【普益集团董事长任勇：中国家族办公室踏上新征程】 内容摘要：在过去二十年时间里，中国财富管理行业走过了波澜壮阔的征程。随着居民可投资资产规模的持续增长，行业经历了从零到整、从粗放增长到回归本源、不断转型升级的历程。 在这期间，财 ... 文章网址：https://www.doukela.com/jc/172724.html； 免责声明：抖客网转载此文目的在于传递更多信息，不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考，不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。